Fondsgebundene Kapitalanlage
Ein Kapitalanlageausschuss, der mit Vertretern von IG Metall und Gesamtmetall besetzt ist, bestimmt die Kapitalanlage beim MetallPensionsfonds und den fondsgebundenen Durchführungswegen MetallDirektversicherung, MetallPensionskasse sowie bei MetallRente.Riester. Unter Federführung der MetallRente GmbH wird in diesem Ausschuss über die Kapitalanlagestrategie entschieden: Welche Aktienquote darf nicht überschritten werden, zu welchem Anteil müssen konservative Produkte zur Sicherung des Vermögens im Portfolio enthalten sein, welche Benchmarks bzw. Vergleichsindizes werden angewendet. Im Oktober 2011 wurden die Kapitalanlagevolumen des Pensionsfonds und der fondsgebundenen Tarife der MetallDirektversicherung, MetallPensionskasse und MetallRente.Riester durch Beschluss des Kapitalanlageausschusses zusammengeführt. Die Bündelung des Kapitals ermöglicht eine breitere Streuung nach Regionen und Anlageklassen, wodurch Risiken breiter verteilt und Renditechancen besser genutzt werden. Das Ergebnis der Kapitalzusammenführung ist eine einfachere und transparentere Kapitalanlagestruktur bei gleichzeitiger Optimierung der Rendite-, Risiko- und Kostenaspekte.
Wichtig ist uns das Thema Nachhaltigkeit bei der Kapitalanlage. Für Investitionen werden aus jeder Branche die Unternehmen mit der besten ökonomischen, ökologischen und sozialen Nachhaltigkeitsperformance gefiltert. Ein gutes Beispiel für Nachhaltigkeit und Sicherheit ist der MetallPensionsfonds, der bis zu 80 Prozent in Aktien anlegen kann. Der Aktienanteil wird mit zunehmendem Alter der Anleger reduziert - damit kurz vor dem Eintritt ins Rentenalter keine unangenehmen Überraschungen mehr passieren. Außerdem greifen bei Gefahrsignalen vom Kapitalmarkt automatisch, also ohne dass Fondsmanager oder die MetallRente-Chefs darüber entscheiden, schnelle Sicherungsmechanismen. Sie sorgen dafür, dass im Portfolio Aktien in sichere Anlagen umgeschichtet werden - in der zurückliegenden Finanzkrise beispielsweise von 80 auf 11 Prozent. Auf diese Weise konnte sich der Fonds auch in der Krise relativ zum Gesamtmarkt gut behaupten.
Übrigens: Ein Ausgabeaufschlag wird bei MetallRente nicht erhoben! Die Kosten der Vorsorgeprodukte von MetallRente liegen deutlich unter dem Marktdurchschnitt.
